Bitfinex 安全嗎、是詐騙嗎：交易所背景與假冒手法
目錄
搜「Bitfinex 詐騙」的人，問的通常是兩件事：Bitfinex 這家交易所可不可靠，或是自己遇到的那個 Bitfinex 是不是假的。這篇兩件都講。
Bitfinex 是什麼來歷
Bitfinex 在 2012 年 12 月成立，由 iFinex Inc. 營運，公司註冊在英屬維京群島，到現在營運超過十年。
發行 USDT 的 Tether 跟 Bitfinex 同屬 iFinex，兩家公司有共同的股東和管理層。
出過哪些事
2015 年 5 月，Bitfinex 被駭，損失約 1,500 顆比特幣。
2016 年 8 月是更大的一次，被偷走將近 12 萬顆比特幣。事後所有客戶帳戶的餘額都被調降 36%，連沒被入侵的帳戶也是，差額用 BFX 代幣補償。Bitfinex 在 2017 年 4 月以每顆 1 美元把 BFX 代幣全數贖回。
2022 年 2 月，美國司法部逮捕兩名嫌犯，扣押 9 萬 4 千多顆當年被偷的比特幣。其中一人承認自己就是當年的駭客，在 2024 年 11 月被判刑 5 年。
美國司法部 2022 年 2 月 8 日的新聞稿（justice.gov）
監管方面，紐約州檢察長指控 Bitfinex 動用 Tether 的儲備金填補 8.5 億美元的資金缺口，Bitfinex 與 Tether 在 2021 年 2 月以 1,850 萬美元和解，並維持不對紐約居民提供交易。同年 10 月，美國商品期貨交易委員會（CFTC）認定 Bitfinex 違規向美國散戶提供交易，罰了 150 萬美元。
Bitfinex 會不會倒閉
沒有人能替它保證。從公開資訊確認得到的有這幾件事。
- Bitfinex 沒有公開經審計的財報，也沒有第三方做的儲備證明。2022 年 11 月公布過一份錢包地址清單，只列資產，沒有列負債。
- 沒有存款保險。服務條款寫明，帳戶裡的資產不受任何政府的保障或保險。
- 條款也寫，帳戶裡的資產沒有分開保管，可能跟其他用戶和 Bitfinex 自己的資產放在一起。風險揭露聲明列出的風險，包含 Bitfinex 破產時全部損失。
- 到 2026 年 10 月為止，查不到監管機關或法院認定 Bitfinex 資不抵債的紀錄，也沒有全平台停止提領的公告。
- 美國扣押的那批比特幣還沒有回到 Bitfinex 手上。法院在 2025 年 4 月決定另開程序處理歸屬，Bitfinex 是請求人之一。
所以能不能放心用
被偷的損失後來補回來了，罰款也繳了，交易所一路營運到現在。同時它真的被駭過，客戶真的被迫分攤過損失，公司又註冊在境外，出了事人在台灣能用的法律途徑有限。
比較實際的做法是把它當成有交易所風險的地方：只放你能接受留在單一交易所的金額，帳戶開二階段驗證。放貸另外還有幾種風險，整理在Bitfinex 放貸有什麼風險。
假冒 Bitfinex 的詐騙
更常遇到的是有人借 Bitfinex 的名字行騙，手法大致有三種。
- 假網站和假 App：網址跟 bitfinex.com 只差一兩個字，或是傳連結要你下載安裝檔，錢入進去之後出不來。
- 帶單老師和投資群組：在 LINE 或 Telegram 上教你去某個自稱 Bitfinex 的平台操作，帳面一直賺，要出金時才說得先繳保證金或稅金。
- 假客服：主動私訊說帳戶有問題，要你提供密碼或二階段驗證碼，或是說要幫你代操放貸。
可以這樣分辨。
- 只從自己輸入的 bitfinex.com 進站，不點別人給的連結。
- 交易所客服不會主動私訊跟你要密碼或驗證碼。
- 出金前要先繳錢的，都是詐騙。
- 懷疑被騙可以打 165 反詐騙專線。
用放貸機器人會不會被騙
放貸機器人是透過 API 金鑰操作你的帳戶。金鑰只開讀取和融資權限、不開提領，工具就只能幫你掛單，沒辦法把錢轉走。要你把錢轉到它的帳戶，或要求開提領權限的，直接跳過。
Bitfinex 建立 API 金鑰時的權限頁。放貸用得到的是帳戶歷史、保證金融資和錢包這幾項，提款那一項保持關閉